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Neues AfW Fördermitglied Canada Life Assurence Europe plc.

Das neue Fördermitglied Canada Life unterstützt den Bundesverband Finanzdienstleistung AfW e.V. seit dem 01. Mai 2017.
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Neues AfW Fördermitglied Canada Life Assurence Europe plc.

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07.12.2010 – AfW: bAV-Beratung durch Versicherungsmakler ist zulässig

Der AfW-Bundesverband Finanzdienstleistung betont aus aktuellem Anlass die Zulässigkeit der
notwendigen Rechtsberatung in der betrieblichen Altersvorsorge (bAV-Beratung) durch
Versicherungsmakler.

Gelegentlich ist derzeit zu hören, dass die Durchführung der bAV-Beratung durch Makler
rechtswidrig sei, da es sich um unerlaubte Rechtsberatung handele. Dem ist jedoch mitnichten so.

„Versicherungsmakler sind im Rahmen der bAV-Vermittlung und der vorangehenden Beratung
geradezu verpflichtet, rechtsberatend tätig zu sein“, stellt AfW-Vorstand Rechtsanwalt Norman
Wirth klar. „Der Wortlaut des § 34 d Absatz Satz 4 Gewerbeordnung ist insofern eindeutig und
bezieht sich ganz klar auf die bAV-Beratung. Die Gesetzesbegründung ist ebenfalls
unmissverständlich, wenn es dort heißt, dass den Versicherungsmaklern die Befugnis eingeräumt
werde, im Unternehmensbereich gegen gesondertes Honorar Beratungen durchzuführen, auch
wenn diese rechtlich geprägt sind.“

Das heißt: Makler dürfen im Rahmen der bAV-Beratung Rechtsberatung leisten.
Nach dem Gesetz ist zudem sogar außerhalb der bAV-Beratung bei der Versicherungsvermittlung
Rechtsberatung zulässig, soweit sie eine Annextätigkeit der Haupt- bzw. Maklertätigkeit ist, z.B.
bei der Analyse oder dem Erstellen eines Risikoprofils. Denn jede umfassende Analyse, Beratung
und Empfehlung durch einen guten Versicherungsvermittler bezieht letztlich Fragen u.a. aus dem
Erbrecht und Steuerrecht (z.B. bei Lebensversicherung, Rentenversicherung), Arbeitsrecht
(Rechtsschutzversicherung, Berufsunfähigkeitsversicherung), Insolvenzrecht, Versicherungsrecht,
Mietrecht, Waffenrecht, Baurecht oder Verkehrsrecht mit ein. Ansonsten könnte keine korrekte
Beratung stattfinden, die letztlich in der Empfehlung für eine konkrete Absicherung mündet.

AfW-Vorstand Wirth: „Das Gewerberecht erlaubt es und das Versicherungsvertragsgesetz verlangt
es sogar: Der Versicherungsmakler als Sachwalter seines Kunden ist zur umfassenden Beratung
verpflichtet. Das betrifft im Rahmen einer zulässigen BAV-Beratung auch die dabei tangierten
Rechtsgebiete.“

Der AfW kritisiert daher die – zum Scheitern verurteilten – Versuche, die Versicherungsmakler
durch Panikmache aus ihrem originären Geschäftsfeld der betrieblichen Altersvorsorge zu
drängen. Er fordert zu einem sachlichen Umgang mit diesem Thema auf.

AfW – Bundesverband Finanzdienstleistung e.V.

Der Berufsverband unabhängiger Finanzdienstleister. Circa 30.000 Versicherungs- und Kapitalanlagevermittler werden durch seine rund 1.800 Mitgliedsunternehmen repräsentiert. Der AfW ist gefragter Gesprächspartner der Politik im gesamten Bereich der Finanzdienstleistung. Sein Engagement ist Garant dafür, dass die Interessen der unabhängigen Finanzdienstleister in Politik, Wirtschaft und Presse wahrgenommen und berücksichtigt werden.